صندوق درآمد ثابت را کی بخریم؟ (بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت)
در شرایطی که بازارهای مالی با نوسانات گاه و بی‌گاه روبه‌رو هستند، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌هایی برای حفظ ارزش پول و کسب سود مطمئن‌اند. در این بین، یکی از گزینه‌های امن، انتخاب و خرید صندوق درآمد ثابت است. اما سؤال کلیدی این است که بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت چه زمانی است؟
مقایسه سود صندوق درآمد ثابت با سود بانکی
برای خیلی‌ها، مقایسه بازدهی صندوق‌ها با نرخ سود بانکی اولین معیار انتخاب است. در حال حاضر نرخ سود بانکی در محدوده ۲۰ تا ۲۳ درصد سالانه است؛ در حالی که صندوق‌های درآمد ثابت مانند «کارا» و «کمند» که زیر نظر گروه مالی کاریزما فعالیت می‌کنند، بازدهی حداقل 30 تا 36 درصد سالانه را در برهه‌های مختلف ثبت کرده‌اند. همچنین برخی از این صندوق‌ها پرداخت سود ماهانه دارند که برای بسیاری از افراد به‌ویژه بازنشستگان جذاب است.
بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت چه موقع است؟
بهترین زمان ورود به صندوق‌های درآمد ثابت، دقیقاً زمانی است که:
- بازار سهام در وضعیت رکودی یا اصلاحی قرار دارد.
- نرخ سود بین‌بانکی در حال افزایش است.
- تورم کنترل شده یا در حال کاهش است.
- قصد سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت یا با ریسک کم دارید.
در چنین شرایطی، سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت می‌تواند نقش ضربه‌گیر را در برابر نوسانات بازار ایفا کند و جریان نقدی مستمری برایتان ایجاد کند.
استراتژی خرید پله‌ای در صندوق‌های درآمد ثابت
اگرچه این صندوق‌ها کم‌ریسک محسوب می‌شوند، اما برای اطمینان بیشتر و استفاده بهتر از نوسانات نرخ سود یا NAV ابطال، می‌توان از استراتژی خرید پله‌ای استفاده کرد. در این روش، شما به‌جای سرمایه‌گذاری یکجای کل مبلغ، در چند مرحله و در فواصل زمانی منظم وارد می‌شوید. این روش باعث کاهش ریسک ورود در قیمت نامناسب و بهینه‌سازی میانگین سوددهی می‌شود.
صندوق درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟
- افرادی که ریسک‌پذیری پایین دارند.
- کسانی که دنبال درآمد ماهانه ثابت هستند.
- کسانی که قصد پارک موقت سرمایه را دارند.
- افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری مکمل در کنار خرید صندوق بورسی یا سهام پرریسک هستند.
معرفی دو گزینه جذاب: صندوق های درآمد ثابت «کارا» و «کمند» کاریزما
کارگزاری کاریزما با سابقه‌ای قابل اعتماد در بازار سرمایه، دو صندوق درآمد ثابت موفق و پرطرفدار را مدیریت می‌کند. در وبلاگ کاریزما، می‌توانید مقالات مرتبط با این دو صندوق را مطالعه و اطلاعات کامل‌تری در مورد صندوق‌های درآمد ثابت کارا و کمند کسب نمایید.
صندوق‌های کاریزما تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و امکان خرید آنلاین صندوق درآمد ثابت از طریق اپلیکیشن کاریزما فراهم شده است. در جدول زیر می‌توانید ویژگی‌های این دو صندوق درآمد ثابت را مشاهده کنید:
|
ویژگی‌های صندوق‌های درآمد ثابت کارا و کمند کاریزما |
|||
|
نام صندوق |
میزان سود سالانه |
تقسیم سود |
کل ارزش خالص دارایی‌ها |
|
کارا |
36 درصد |
ندارد |
تقریباً 18 هزار میلیارد تومان |
|
کمند |
34.5 درصد |
یک ماهه |
تقریبا 6600 میلیارد تومان |
برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کاریزما، می‌توانید اپلیکیشن کاریزما را روی موبایل خود دانلود و نصب کنید، یا به سایت "charisma.ir/funds/fixedincomefund" مراجعه نمایید.
صندوق درآمد ثابت؛ ابزاری برای مدیریت پورتفوی هوشمند
سرمایه‌گذاران حرفه‌ای معمولاً بخشی از پرتفوی خود را به خرید صندوق درآمد ثابت اختصاص می‌دهند تا در صورت افت بازار یا افزایش ناگهانی ریسک‌ها، بتوانند بخشی از زیان‌ها را جبران کرده یا از فرصت‌های بعدی بهتر استفاده کنند. این صندوق‌ها می‌توانند نقش "پارکینگ سرمایه" را برای دوره‌های بی‌تصمیمی یا تحلیل ایفا کنند.
همچنین اگر به دنبال ترکیب با سایر ابزارها هستید، می‌توانید در کنار خرید صندوق بورسی، درصدی از سرمایه را به صندوق‌های درآمد ثابت اختصاص دهید. این تنوع‌بخشی به کاهش نوسان کل سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند.
جمع‌بندی مطلب
در مجموع، اگر به‌دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن، با ریسک پایین و بازدهی بهتر از سپرده بانکی هستید، اکنون می‌تواند بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت باشد. با توجه به نرخ‌های جذاب سود، نقدشوندگی بالا، و امکان سرمایه‌گذاری آنلاین از طریق پلتفرم‌هایی مانند کاریزما، این صندوق‌ها گزینه‌ای هوشمندانه برای مدیریت سرمایه در دوره‌های بی‌ثباتی اقتصادی محسوب می‌شوند.
سؤالات متداول
آیا در زمان رشد بورس هم می‌توان صندوق درآمد ثابت خرید؟
بله، به‌ویژه اگر به دنبال تنوع‌بخشی و کاهش ریسک پرتفو باشید، می‌توانید سراغ درآمد ثابت‌ها بروید.
چه زمانی NAV صندوق‌های درآمد ثابت مناسب‌تر است؟
زمانی که بازار در فاز اصلاحی است یا نرخ بهره بین‌بانکی بالا می‌رود،NAV این صندوق‌ها جذاب‌تر می‌شود.
آیا برای خرید صندوق‌های درآمد ثابت باید کد بورسی داشته باشیم؟
بله، برای خرید صندوق بورسی و درآمد ثابت، داشتن کد بورسی الزامی است.
دیدگاه خود را ارسال کنید