آموزش خرید شمش نقره از بورس کالا
در سال‌های اخیر، استقبال از معاملات گواهی سپرده کالایی نقره در بورس کالا رشد قابل‌توجهی داشته است. این ابزار مالی، بستری شفاف و قانون‌مند برای سرمایه گذاری در نقره فراهم کرده و به افراد امکان می‌دهد بدون خرید و نگهداری فیزیکی، مالک شمش نقره باشند. در این مطلب، به‌صورت کامل توضیح داده‌ایم گواهی شمش نقره چیست، نحوه‌ی عملکرد آن چگونه است، چه مزایا و محدودیت‌هایی دارد و مراحل خرید و تحویل آن از بورس کالا به چه صورت انجام می‌شود.
گواهی شمش نقره چیست؟
خرید نقره با عیار ۹۹۹٫۹ که به صورت دیجیتال با پشتوانه صد در صد فیزیکی که در انبارهای بورس کالا نگهداری می‌شود تعریفی ساده و کوتاه از گواهی شمش نقره است. هر گواهی سپرده نقره یک برگه است و هر برگه شامل 1 گرم نقره می‌شود و مالکیت آن به صورت آنلاین و قانونی به نام خریدار گواهی شمش نقره ثبت می‌شود.
تا همین چند سال پیش، خرید نقره فیزیکی تنها راه سرمایه گذاری در این فلز گران‌بها بود که شامل شمش و ساچمه نقره می‌شد که باید آن را در گاوصندوق نگهداری می‌کردید و با دغدغه تقلب در خرید و فروش و نوسانات قیمت و مشکلات بازار سر و کله می‌زدید.
اما اکنون دنیای سرمایه گذاری روی این فلز با ارزش وارد فاز جدیدی شده و همه افراد می‌توانند مالک نقره باشند و به معامله نقره در بازار بپردازند. این ابزار نوین همان گواهی شمش نقره است.
با این سند دیجیتال، نقره به نوعی دارایی مالی قابل معامله، مانند سهام شرکت‌ها و گواهی طلا تبدیل شده و بهترین راه شفاف و کم هزینه برای خرید و فروش نقره است. با این حال، هدف این ابزار فقط سهولت در خرید نیست، تا پیش از گواهی شمش نقره، بازار نقره در ایران پراکنده، غیرشفاف و اغلب غیررسمی بود.
تا اینجا که دانستید گواهی شمش نقره چیست، شاید حالا بخواهید بدانید این گواهی دقیقا چطور عمل می‌کند و چرا این‌قدر مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته است؟
مشخصات کلیدی گواهی نقره که هر سرمایه‌گذار باید بداند
خرید یک گواهی شمش نقره معادل خرید یک گرم نقره عیار ۹۹۹٫۹ استاندارد با نماد معاملاتی «CD1S1B0001» در بورس کالا است. غیر از این کد معاملاتی، هیچ کد دیگری در بازار بورس برای نقره وجود ندارد تا معاملات به صورت شفاف و دقیق انجام شوند.
از مزایای معامله گواهی شمش نقره این است که امکان خرید حداقل یک گواهی و حداکثر 10 هزار واحد گواهی شمش نقره معادل 10 کیلوگرم در هر سفارش وجود دارد. یعنی بدون نیاز به سرمایه‌ی بالا، می‌توان در بازاری امن و قانونی، سهمی از نقره واقعی داشت. همچنین سقف خرید برای سرمایه‌گذاران حقیقی تا ۵۰ هزار واحد (یعنی ۵۰ کیلوگرم نقره) تعیین شده است.
از نظر زمانی نیز، بورس کالا برای این گواهی تقویم دقیقی دارد:
- معاملات از شنبه تا پنجشنبه انجام می‌شود.
- مرحله‌ی پیش‌گشایش از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ است.
- سپس حراج تک‌قیمتی در ساعت ۱۲:۰۰ برگزار می‌شود.
- بعد از آن، حراج پیوسته تا ساعت ۱۸:۰۰ در روزهای عادی و ۱۵:۰۰ در پنج‌شنبه‌ها ادامه دارد.
- دامنه‌ی نوسان مجاز قیمت نیز ۵± درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل تعیین شده است.
در بخش بعدی، گام‌به‌گام توضیح می‌دهیم که چگونه می‌توانید وارد بازار گواهی شمش نقره شوید، از ثبت‌نام و دریافت کد بورسی گرفته تا انجام اولین معامله در سامانه آنلاین.
خرید آنلاین گواهی شمش نقره (قدم به قدم)
ثبت نام در سامانه سجام قدم اول در روند خرید گواهی شمش نقره است و شما باید کد بورسی دریافت کنید و سپس با انتخاب کارگذاری مورد نظر و پیدا کردن نماد مربوط به شمش نقره «CD1S1B0001» برای خرید نقره به مقدار مورد نیاز اقدام کنید. در ادامه قرار است به صورت قدم به قدم شما را برای خرید گواهی شمش نقره همراهی کنیم.
1. دریافت کد معاملاتی بورس کالا
کد بورسی یعنی شما مجاز به فعالیت در بورس هستید، اما برای خرید نقره باید یک قدم دیگر بردارید. به سامانه ایبیگو (EBGO) بروید، کارگزاری موردنظرتان را انتخاب کنید و کد معاملاتی بورس کالا بگیرید. این کد در واقع مجوز فعالیت در بازار گواهی‌های سپرده است و مسیر شما را به جایی که گواهی‌های سپرده معامله می‌شوند باز می‌کند.
2. واریز وجه و آماده‌سازی حساب سپرده کالایی
پس از دریافت کد معاملاتی، باید مبلغ مورد نظر را به حساب کارگزاری واریز کنید. کارگزاری این وجه را از دفتر اصلی به دفتر سپرده کالایی منتقل می‌کند تا سرمایه شما برای خرید گواهی آماده باشد.
این انتقال به معنی آمادگی سرمایه برای انجام معامله است و بدون آن امکان خرید وجود ندارد. یادتان باشد، حتی اگر قصد دارید فقط چند گرم نقره بخرید، باید وجه کافی در حسابتان وجود داشته باشد تا این فرایند به درستی انجام شود.
3. ثبت سفارش خرید گواهی نقره
در سامانه معاملاتی کارگزاری، وارد بخش گواهی سپرده کالایی نقره شوید، نماد مربوطه (CD1S1B0001) را انتخاب کنید و سفارش خود را ثبت کنید.
در ادامه با مشخص کردن تعداد واحد مورد نظر و بررسی دامنه نوسان قیمت، می‌توانید سفارش خرید نقره خود را ثبت کنید. پس از انجام معامله، مالکیت رسمی نقره به‌صورت دیجیتال در سامانه بورس کالا به نام خریدار ثبت می‌شود.
4. تحویل فیزیکی شمش نقره (در صورت تمایل)
دارندگان گواهی نقره در صورت تمایل می‌توانند نقره خود را به‌صورت فیزیکی تحویل بگیرند البته این روش شامل پرداخت مالیات بر ارزش افزوده می‌شود. برای این کار، باید حداقل ۱۰۰۰ گواهی نقره (معادل یک شمش یک‌کیلویی) در اختیار داشته باشند و از طریق کارگزاری، درخواست ترخیص از انبار ثبت کنند. پس از بررسی و تایید مراحل توسط بورس کالا، زمان مراجعه به انبار رسمی اعلام می‌شود.
در زمان تحویل، شمش نقره بررسی می‌شود؛ اگر ایرادی نداشت، تحویل انجام می‌شود. اما اگر مغایرتی بین مشخصات اعلامی و واقعیت وجود داشته باشد، مسئولیت با انباردار است و او موظف است شمش مطابق مشخصات را به خریدار تحویل دهد.
هزینه‌ها و کارمزدهای خرید نقره در بورس
در ادامه با هزینه‌ها و کارمزدهایی که در فرآیند خرید، فروش و نگهداری نقره باید مورد توجه قرار گیرند آشنا می‌شوید.
کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده نقره
در فرایند معاملات نقره دو نوع کارمزد وجود دارد: یکی مربوط به گواهی سپرده و دیگری مرتبط با معاملات فیزیکی شمش نقره است. در صورتی که فقط گواهی سپرده نقره معامله شود، میزان کارمزد برابر است با ۰٫۰۰۴۲ ضربدر ارزش معامله.
اما در روند خرید و فروش فیزیکی شمش نقره، درصد کارمزد اندکی بیشتر است و برابر خواهد بود با ۰٫۰۰۴۸ ضربدر ارزش معامله. این مقادیر در معاملات با حجم بالا تاثیر چشمگیری بر هزینه نهایی خواهند داشت، به همین دلیل بررسی دقیق آن‌ها پیش از انجام معامله اهمیت زیادی دارد.
هزینه‌های انبارداری نقره
با خرید گواهی سپرده نقره، سرمایه‌گذار در واقع مالک شمشی می‌شود که در انبارهای رسمی و مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شود. نگهداری این شمش رایگان نیست و هزینه‌ای مشخص دارد: ۲۰ × تعداد روزهای نگهداری × تعداد گواهی = هزینه انبارداری. طبیعی است که هرچه مدت زمان نگهداری نقره در انبار بیشتر باشد، هزینه انبارداری نیز افزایش خواهد یافت.
نحوه پرداخت هزینه‌های انبارداری
پرداخت هزینه انبارداری بسته به نوع نگهداری نقره در دو حالت انجام می‌شود. در حالت اول، اگر گواهی سپرده نقره بدون دریافت فیزیکی فروخته شود، هزینه انبارداری به‌صورت خودکار و یکجا از مبلغ فروش کسر می‌شود.
به عنوان مثال، اگر سرمایه‌گذار ۱۰۰ گواهی در اختیار داشته باشد و فقط یکی از آن‌ها را بفروشد، هزینه انبارداری کل ۱۰۰ گواهی تا همان تاریخ از حساب او کم می‌شود. در حالت دوم، اگر سرمایه‌گذار تصمیم بگیرد نقره را در انبار نگهداری کند، باید هزینه‌های مربوط را در بازه‌های تعیین‌شده، معمولا سالانه، پرداخت کند. در صورت تاخیر، جریمه‌ای معادل ۲۳٪ از مبلغ کل هزینه انبارداری لحاظ خواهد شد.
هزینه‌های مربوط به تحویل فیزیکی نقره
پیش از تحویل نقره فیزیکی، لازم است تمامی هزینه‌های مرتبط از جمله:
- هزینه‌ی انبارداری
- مالیات بر ارزش افزوده (۹ درصد)
- سایر هزینه‌های تعیین‌شده توسط بورس کالا
به حساب کارگزاری مربوطه واریز شود. همچنین، مالیات بر ارزش افزوده تنها در زمان تحویل فیزیکی شمش از انبار به خریدار نهایی محاسبه می‌شود، نه هنگام معامله گواهی در بورس. به عبارت دیگر، تا زمانی که دارنده گواهی قصد دریافت شمش واقعی را نداشته باشد، نیازی به پرداخت مالیات ندارد.
در زمان تحویل شمش نقره، ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده بر اساس قیمت روز شمش نقره در فاکتور فروش محاسبه و دریافت می‌شود. این ساختار باعث می‌شود گواهی شمش نقره، برخلاف خرید نقدی فلز، از فشار مالیاتی فوری معاف باشد و گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت به شمار رود.
نتیجه گیری
گواهی شمش نقره یا سپرده نقره بدان معناست که شما صاحب نقره دیجیتالی هستید که در انبارهای رسمی نگهداری می‌شود. خرید این گواهی راهی برای ورود به دنیای سرمایه گذاری نقره، بدون داشتن دردسرهای خرید نقره به صورت فیزیکی است. هر گواهی شامل 1 گرم نقره ۹۹۹٫۹عیار است و این نقره به کاملا فیزیکی و ثبت شده به نام خریدار، در انبارهای بورس کالا وجود دارد.
دیدگاه خود را ارسال کنید